ETF de bonos: renta fija con AGG, BND, LQD y más
Los ETF de bonos permiten invertir en renta fija de forma diversificada sin necesidad de comprar bonos individuales. Existen fondos para prácticamente cualquier segmento: bonos del Tesoro de EE.UU., deuda corporativa investment grade, bonos high yield, deuda soberana internacional y bonos de corta o larga duración. La gestión es pasiva en la mayoría de los casos, replicando índices de Bloomberg, ICE o FTSE.
Un aspecto que conviene tener en cuenta es la duración del fondo. Los ETF de bonos de corta duración (1-3 años) son menos sensibles a los movimientos de tipos de interés, mientras que los de larga duración pueden experimentar oscilaciones de precio considerables cuando los tipos suben o bajan.
- Bonos agregados de EE.UU.
- iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG) – Replica el Bloomberg U.S. Aggregate Bond Index con más de 12.000 posiciones entre treasuries, agencias y corporativos investment grade. TER: 0,03%.
- Vanguard Total Bond Market ETF (BND) – Exposición amplia al mercado de renta fija estadounidense con más de 17.000 bonos en cartera y una duración media de aproximadamente 6 años. TER: 0,03%.
- Bonos corporativos investment grade
- iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF (LQD) – Centrado en deuda corporativa de grado de inversión denominada en dólares. TER: 0,14%.
- Bonos high yield
- SPDR Bloomberg High Yield Bond ETF (JNK) – Acceso a bonos de alto rendimiento con mayor riesgo de crédito. TER: 0,40%.
- iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond ETF (HYG) – Otra opción popular en el segmento high yield. TER: 0,49%.
- Bonos soberanos internacionales
- iShares International Treasury Bond ETF (IGOV) – Sigue deuda soberana de países desarrollados fuera de EE.UU., añadiendo diversificación geográfica y de divisa.
- Bonos de corta duración
- Vanguard Short-Term Bond ETF (BSV) – Bonos con vencimiento de 1 a 5 años, con menor sensibilidad a tipos de interés.
- iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF (SHY) – Treasuries de corta duración, una de las opciones más conservadoras dentro de renta fija.
A diferencia de los ETF de acciones, donde la revalorización del capital es el objetivo principal, los ETF de bonos priorizan la generación de ingresos periódicos. Pueden funcionar como complemento para inversores que ya mantienen posiciones en ETF que replican el S&P 500. Quien busque ingresos regulares también puede consultar los mejores ETF de dividendos como alternativa.
A continuación se muestran los principales ETF de bonos con sus cotizaciones, rendimiento y gastos actualizados.
| Título | Precio | Cambio (24h) % | Cambio (24h) |
|---|---|---|---|
 iShares Core U.S. Aggregate Bon AGG | 98,62 $ | 0,12% | 0,116 $ |
 Vanguard Total Bond Market ETF BND | 73,13 $ | 0,10% | 0,07 $ |
Vanguard Total International Bo BNDX | 48,27 $ | 0,01% | 0,005 $ |
 iShares 20+ Year Treasury Bond TLT | 85,65 $ | 0,15% | 0,13 $ |
 Vanguard Intermediate-Term Corp VCIT | 82,37 $ | 0,21% | 0,175 $ |
 iShares National Muni Bond ETF MUB | 107,42 $ | 0,07% | 0,08 $ |
Vanguard Short-Term Corporate B VCSH | 78,81 $ | 0,15% | 0,115 $ |
Vanguard Tax-Exempt Bond ETF VTEB | 50,50 $ | 0,06% | 0,03 $ |
State Street SPDR Bloomberg 1-3 BIL | 91,43 $ | 0,03% | 0,028 $ |
Vanguard Short-Term Bond ETF BSV | 77,73 $ | 0,14% | 0,105 $ |
iShares MBS ETF MBB | 94,19 $ | 0,18% | 0,165 $ |
 iShares 7-10 Year Treasury Bond IEF | 94,21 $ | 0,19% | 0,18 $ |
 iShares iBoxx $ Investment Grad LQD | 108,66 $ | 0,18% | 0,195 $ |
iShares Core Universal USD Bond IUSB | 45,98 $ | 0,12% | 0,057 $ |
Vanguard Intermediate-Term Trea VGIT | 58,80 $ | 0,16% | 0,095 $ |
 iShares U.S. Treasury Bond ETF GOVT | 22,69 $ | 0,19% | 0,042 $ |
 iShares 1-3 Year Treasury Bond SHY | 81,94 $ | 0,12% | 0,102 $ |
 JPMorgan Ultra-Short Income ETF JPST | 50,44 $ | 0,07% | 0,035 $ |
iShares 1-5 Year Investment Gra IGSB | 52,26 $ | 0,17% | 0,087 $ |
iShares 0-3 Month Treasury Bond SGOV | 100,43 $ | 0,03% | 0,03 $ |
Vanguard Short-Term Treasury ET VGSH | 58,09 $ | 0,11% | 0,066 $ |
iShares 0-1 Year Treasury Bond SHV | 110,09 $ | 0,05% | 0,05 $ |
iShares TIPS Bond ETF TIP | 108,38 $ | 0,19% | 0,205 $ |
 WisdomTree Floating Rate Treasu USFR | 50,38 $ | 0,04% | 0,019 $ |
Vanguard Intermediate-Term Bond BIV | 76,45 $ | 0,18% | 0,135 $ |